金山软件月日斥资万港元回购万股

科普 2024年06月28日 05:04 318 admin

文|独角金融谢美浴

编辑|付影

百年人寿保险股份有限公司（以下简称“百年人寿”），终于迎来“新帅”。

6月26日，原中国太平洋人寿保险股份有限公司（以下简称“太保寿险”）副总经理戴文浩出任百年人寿董事、总经理的任职资格获核准；而在总经理到位之前，2023年11月，从银行业跨界而来的王新浩，已获批出任百年人寿董事长。

图源：国家金融监督管理总局

成立之初，百年人寿便深受房地产资本青睐，2015年“万达系”入主后曾保持7年盈利。

然而世事沧桑若白云苍狗，2022年百年人寿已陷入亏损，到2023年第一季度净资产为-4.2亿元，最近两次的风险综合评级结果为C类。

不过，随着大连国资增资1.1亿元、“一二把手”先后落定，百年人寿正在逐步走出困局。

1、总经理走马上任，能否止住亏损业绩？

此次戴文浩任职资格获批，填补了百年人寿总经理职位长达3年的空缺。

2021年7月，自原总经理单勇离职后，百年人寿曾任命孙晓红担任公司临时负责人，同年12月后调整为于卫红，但均未“转正”。

戴文浩是在太保寿险体系内成长起来的“强将”，金山软件月日斥资万港元回购万股寿险经营管理经验丰富。资料显示，戴文浩曾任太保寿险副总经理；太保寿险宁波分公司信息技术部经理、人力资源部经理；太保寿险信息技术部总经理助理、副总经理、总控管理中心总经理、契约部总经理、营运企划部总经理，太保寿险江西分公司总经理等职务。

出任百年人寿总经理，戴文浩身上担子不轻。

百年人寿于2009年获批成立，总部位于大连，是东北地区首家中资寿险法人机构，彼时其创始股东阵容豪华，包括国企、民企、港资企业，辽宁大富豪孙喜双、浙江女首富周晓光都是百年人寿背后的民企大佬。

而在众多通过增资扩股加入百年人寿的房地产企业中，名头最大的是王健林旗下的大连万达集团股份有限公司（以下简称“大连万达”）。

2014年6月，大连万达以1.225亿元的价格受让国电电力（600795.SH）手中1亿股百年人寿股份，占当时总股本的4.2%，成为百年人寿主要股东中的一员；2015年1月，又接盘时代万恒（600241.SH）1亿股百年人寿股份，占当时总股本的2.8%。

2015年9月，百年人寿注册资本金由35.3亿元一举增至77.95亿元。到2015年底，大连万达已成为百年人寿第一大股东。

实际上，万达一度被视作百年人寿的“福星”，其入主之后，百年人寿扭亏为盈，并保持了7年的盈利状态。

具体来看，2015-2021年，百年人寿的净利润分别为0.32亿元、2.07亿元、3.51亿元、6.97亿元、2.23亿元、8.02亿元、5.88亿元。

但到2022年，百年人寿亏损27.1亿元；2023年第一季度，公司继续亏损10.5亿元。同时，百年人寿2022年的净资产骤降78亿至3.23亿元，到2023年一季度末净资产为-4.2亿元。

投资收益方面，2022年百年人寿投资收益率为4.13%，同比下降1.55个百分点；综合投资收益率为2.15%，同比下降2.87个百分点。2023年一季度末，百年人寿的投资收益率、综合投资收益率分别为0.87%、1.05%。

图源：百年人寿偿付能力报告

2、超六成股权为异常状态

业绩之外，百年人寿也存在股权治理问题。

6月14日，国家金融监管总局公开第六批共18家重大违法违规股东，此次公布股东的违法违规行为主要包括：入股资金来源不符合监管规定，违规代持银行保险机构股权，隐瞒关联关系、一致行动关系，存在涉黑涉恶等犯罪行为。

而百年人寿股东洪城大厦（集团）股份有限公司（以下简称“洪城大厦”）出现在了这则“名单”上。

截至2023年一季度，洪城大厦持有百年人寿1.32亿股股份，在股东列表中位列第14位，是该险企为数不多股权状况正常的股东。

具体来看，截至2023年第一季度，百年人寿的17位股东中，有10位所持百年人寿股权出现被质押、被冻结的情况，共计50.69亿股被质押，占全部股份的65.03%，其中包括大连万达所持有的9亿股股票。

实际上，自2017年下半年，随着偿债高峰临近，“万达系”就开启了“卖卖卖”的模式，百年人寿也在出售计划之列。

2018年年底，地产巨头绿城中国（3900.HK）公告称，旗下公司拟以27.18亿元从大连万达手中收购百年人寿9亿股股份，占后者11.55%的股权，成为第一大股东，但该笔交易最终作罢。

与此同时，昔日青睐百年人寿的多名股东也有撤退之意。

2019年7月，中国奥园（3883.HK）宣布以32.61亿元现金收购百年人寿13.86%的股权，卖方为大连城市建设集团、大连乾豪坤实置业、大连国泰房地产。2020年1月，该收购宣告终止。

2023年10月31日，百年人寿4亿份股权被“上架”阿里资产拍卖平台，起拍价6.92亿元，最终无人接盘。目前这4亿股份仍被新光控股集团有限公司质押在厦门国际银行股份有限公司上海分行。

图源：国家企业信用信息公示系统

2023年第一季度，百年人寿核心偿付能力充足率为64.43%，较2022年第4季度下降了12.73%。根据百年人寿的预测，其2023年第二季度其核心偿付能力充足率还会再度下降至55.48%。

截至目前，百年人寿仍未披露2023年二、三、四季度的偿付能力报告，其最近两次的风险综合评级结果为C类。中债资信、联合资信也因此在2023年12月终止了对百年人寿主体以及“19百年人寿”的信用评级。

中债资信2023年6月的评级报告中指出，跟踪期内，百年人寿投资资产中不良类及关注类规模较大，且计提减值不充足，偿付能力充足率水平已接近监管红线，真实偿付能力弱化明显，未来资本补充压力较大，财务灵活性很差，整体债务政策表现较差。

今年2月，百年人寿还决定不行使“19百年人寿”赎回选择权。

“19百年人寿”是百年人寿于2019年3月29日发行的资本补充债券，规模20亿元。债券发行利率6.25%，期限10年，在第5年末设定了发行人选择提前赎回的权利。本次不行使赎回选择权后，未赎回部分债券利率调整为7.25%。

不过，今年5月，大连国资已向百年人寿伸出援手，为这家险企走出困境带来了积极信号。

3、大连国资入主，百年人寿“脱困”在即

5月8日，百年人寿成功增资1.1亿元，新增股份比例为1.39%；与此同时，百年人寿原有第二大股东，大连融达投资有限责任公司（以下简称“大连融达”）将持有的8亿股百年人寿股份无偿划转给大连市国有金融资本运营有限公司（以下简称“大连金运”）。

由此，百年人寿股权结构洗牌。大连金运持有百年人寿11.51%股权，成为第一大股东；原第一大股东大连万达则退居第二。

公开资料显示，大连金运是市级国有金融资本投资、运营和管理的专业化平台，2022年8月18日正式揭牌。

据了解，揭牌当日，大连金运与国家开发银行、工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行、浦发银行大连分行及大连银行、大连农商行签署战略合作协议，10家银行机构提供约140亿元授信支持。

实际上，背景雄厚的大连国资出手之前，百年人寿也打出了一套自救“组合拳”。

一方面，百年人寿已减持多家上市公司股票回笼资金。

据万丰奥威（维权）（002085.SZ）公告，4月24日至4月29日，百年人寿减持万丰奥威900万股股份，减持均价14.88元/股，减持比例为0.42%，套现金额约1.34亿元。

截至2023年第一季度，百年人寿长期股权投资股份中，包括嘉泽新能（601619.SZ）和美凯龙（601828.SH、1528.HK）。

2018年11月2日，据嘉泽新能发布公告称，因宁夏科信源矿业投资有限公司完成清算注销，百年人寿分配获得嘉泽新能9830.59万股股份，持股比例5.0857%。截至2024第一季度，百年人寿持有嘉泽新能股份数量未发生变化，但持股比例下降为4.04%。

而据美凯龙2023年年报，百年人寿旗下产品已退出美凯龙前十大股东之列，期末其普通账户、信用账户持股以及转融通出借尚未归还的股份为1254.46万股。

此外，1月31日至4月30日，作为持有胜利精密（002426.SZ）持股比例5%以上的股东，百年人寿以集中竞价方式减持该公司股份不超过402万股，减持均价为1.71元/股。此次减持的股份由2016年非公开发行取得，减持原因为根据百年人寿资产配置需求和相关投资决策。

另一方面则是人事调整。

2021年2月，百年人寿前董事长何勇生宣布辞职，彼时《21世纪经济报道》旗下“21金融圈”报道，大连万达“旧将”刘朝晖担任董事长，但其任职资格一直未能获批。百年人寿2022年年度报告中，刘朝晖职位为执行董事。

2023年11月1日，国家金融监管总局大连监管局披露公告，核准王新浩百年人寿董事长及董事的任职资格。

王新浩从银行业跨界而来，曾任光大银行大连分行资产管理部总经理，客户经理部总经理，公司银行部总经理。33岁时王新浩加入了浦发银行，直至2023年1月，作为浦发银行副行长、财务总监，王新浩因组织调动申请辞职。

王新浩出任董事长一个月后，百年人寿在2023年第四次临时股东大会上，审议通过了《关于公司增资扩股和变更注册资本方案的议案》。

6月3日，在百年人寿15周年司庆庆典活动上，王新浩表示，国资的增持将助力公司稳定经营和持续发展，公司也将充分把握发展契机，开启价值转型新篇章。

此外，百年人寿目前已开设20家省级分公司，累计拥有各级分支机构379家，截至2023年底，总资产已超过2500亿元。据王新浩介绍，百年人寿已制定2024-2028年的五年战略规划，启动了以“八大经营体系建设四大基础修复”为核心的“启行工程”，17个子项目将在2028年全面落地。

如今，随着戴文浩获批出任总经理，百年人寿“将帅”均已配齐。你认为这家险企能否扭转乾坤？欢迎评论区留言讨论。

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